FINANCIEEL ONDERZOEK — ASSET TRACING
Breng vermogen en financiële belangen in kaart wanneer het volledige beeld ontbreekt
U heeft reden om te denken dat vermogen buiten beeld blijft, maar mist het overzicht om verder te kunnen. Bezittingen lijken te zijn verplaatst, zakelijke activiteiten lopen via andere bedrijven of financiële belangen bevinden zich mogelijk in het buitenland. Die onduidelijkheid kan een conflict of financiële beslissing onnodig lang laten voortduren.
Dutch Detective Agency brengt beschikbare vermogensbestanddelen, ondernemingen en financiële verbanden nationaal en internationaal in kaart. We combineren relevante informatie, onderzoeken zakelijke structuren en maken onderscheid tussen bevestigde feiten en aanknopingspunten voor verder onderzoek.
U ontvangt een duidelijke rapportage waarmee uw advocaat, financieel adviseur of andere specialist gerichter kan bepalen welke vervolgstappen mogelijk zijn.
Vergund particulier onderzoeksbureau · POB 1758 · Nationaal en internationaal vermogensonderzoek
Wat is vermogensonderzoek?
Vermogensonderzoek, ook wel asset tracing genoemd, brengt bezittingen, ondernemingen, financiële belangen en andere waardecomponenten in kaart die aan een persoon of organisatie verbonden kunnen zijn. Het onderzoek kan worden ingezet bij een juridisch of zakelijk conflict, fraude, een nalatenschap, echtscheiding, due diligence, een onbetaalde vordering of een internationale procedure.
Het doel is een samenhangend en controleerbaar beeld te vormen van relevante vermogensbestanddelen en onderlinge verbanden.
Wanneer vermogen niet direct zichtbaar is
Vermogen staat niet altijd rechtstreeks op naam van de persoon of onderneming met het economisch belang: er kunnen vennootschappen, familieleden, buitenlandse structuren of andere juridische verhoudingen bij betrokken zijn. Een vermogensonderzoek kan relevant zijn bij vermoedens dat bezittingen buiten beeld worden gehouden, een zakelijk conflict tussen aandeelhouders of partners, vermoedelijke fraude, een onbetaalde vordering, een echtscheiding of alimentatiegeschil, een nalatenschap, due diligence, internationale handelsgeschillen of een vermoedelijke verplaatsing van vermogen naar het buitenland.
Welke vermogensbestanddelen kunnen worden onderzocht?
Het bestaan van een aanwijzing betekent niet automatisch dat juridisch eigendom of economisch belang bewezen is; daarom leggen we de onderliggende verbanden zorgvuldig vast. Afhankelijk van de opdracht, betrokken landen en rechtmatige mogelijkheden kan het onderzoek zich richten op onroerend goed, ondernemingen en deelnemingen, aandelen en zakelijke belangen, bestuursfuncties, voertuigen en andere geregistreerde objecten, inkomsten- en werkgerelateerde signalen, vorderingen en financiële belangen, intellectuele eigendomsrechten, domeinnamen, waardevolle roerende goederen en digitale vermogenssignalen voor zover rechtmatig onderzoekbaar, en buitenlandse bezittingen en ondernemingen.
Vermogen van particulieren en ondernemingen in kaart brengen
Bij een particulier kan het onderzoek zich richten op de samenhang tussen persoonlijke, zakelijke en internationale belangen: onroerend goed, ondernemingen en bestuursfuncties, werk- en inkomenssignalen, zakelijke activiteiten via een partner of familielid en historische overdrachten.
Bij een onderneming kan het nodig zijn verder te kijken dan de vennootschap die direct bij het conflict of de transactie betrokken is, bijvoorbeeld naar groepsstructuren, moeder-, dochter- en zusterbedrijven, bestuurders en aandeelhouders voor zover onderzoekbaar, vastgoed en andere bedrijfsbezittingen, deelnemingen, intellectuele eigendom en opvallende structuur-, adres- of bestuurswijzigingen. We beoordelen vooraf het doel, de juridische context en de proportionaliteit; vermogensonderzoek wordt niet uitgevoerd uit nieuwsgierigheid of zonder aantoonbaar belang.
Internationaal onderzoek en het onderscheid tussen eigendom, gebruik en belang
Vermogen kan over meerdere landen, ondernemingen en rechtsvormen zijn verdeeld, wat het lastiger maakt snel te zien waar belangen en waardecomponenten zich bevinden. Afhankelijk van de betrokken landen kan het onderzoek zich richten op buitenlandse ondernemingen, lokale bestuurders, onroerend goed, internationale handelsactiviteiten en verbanden tussen Nederlandse en buitenlandse bezittingen. De beschikbaarheid en betrouwbaarheid van informatie verschilt per land; u ontvangt vooraf duidelijkheid over de haalbaarheid.
Een persoon kan een vermogensbestanddeel gebruiken zonder geregistreerd eigenaar te zijn, en een bestanddeel kan formeel op naam staan maar economisch aan een andere partij verbonden zijn. De rapportage maakt daarom waar mogelijk onderscheid tussen geregistreerd eigendom, zakelijke of financiële betrokkenheid, feitelijk gebruik, zeggenschap en een vermoedelijk economisch belang. Bij een conflict of dreigende procedure onderzoeken we ook of activiteiten elders lijken te zijn voortgezet of eigendommen kort voor het geschil zijn overgedragen, zonder dat een aanwijzing als bewezen eigendom wordt gepresenteerd.
Zo verloopt een vermogensonderzoek
1. U legt de onderzoeksvraag voor
U beschrijft de aanleiding, betrokken personen of ondernemingen, landen en het financiële of juridische belang. Deel via het gewone contactformulier nog geen volledige dossiers of gevoelige documenten.
2. Wij beoordelen de haalbaarheid
We beoordelen het gerechtvaardigde belang, de beschikbare identificatiegegevens, betrokken rechtsgebieden en relevante onderzoeksrichtingen.
3. U ontvangt een onderzoeksvoorstel
Het voorstel beschrijft de afbakening, aanbevolen onderdelen, verwachte diepgang, doorlooptijd en kosten.
4. Het onderzoek wordt uitgevoerd
We onderzoeken de afgesproken persoonlijke, zakelijke, financiële en internationale verbanden. Informatie wordt gecontroleerd en waar mogelijk met meerdere bronnen vergeleken.
5. U ontvangt een rapportage
De rapportage brengt de aangetroffen vermogensbestanddelen, belangen, structuren en verbanden overzichtelijk in kaart.
Wat ontvangt u in de rapportage?
Dutch Detective Agency trekt geen zelfstandige conclusie dat sprake is van benadeling, fraude of onrechtmatige vermogensverschuiving; wij leggen de relevante feiten en chronologie vast. Afhankelijk van de opdracht bevat het rapport de identificatie van betrokken personen en ondernemingen, een overzicht van relevante vermogensbestanddelen, internationale bedrijfs- en vermogensverbanden, een chronologie van relevante wijzigingen, een onderscheid tussen eigendom, gebruik en vermoedelijk belang, gebruikte bronnen en onderzoeksdata, informatie die niet voldoende kon worden bevestigd en beperkingen van het onderzoek. Bij complexe structuren voegen we een overzichtelijk schema toe.
Een vermogensonderzoek signaleert en brengt bezittingen in kaart; de actuele markt- of nettowaarde kan aanvullende beoordeling vereisen door bijvoorbeeld een taxateur, accountant, financieel deskundige, fiscalist, advocaat, notaris of deurwaarder. Wij vermelden duidelijk wanneer een waarde slechts indicatief is of niet binnen het onderzoek kon worden vastgesteld.
Wilt u vermogen, ondernemingen of internationale belangen in kaart laten brengen?
Een verhaalsonderzoek hoort bij een bestaande onbetaalde vordering; een kredietwaardigheidsonderzoek voert u uit vóórdat u een financieel risico aangaat. Een vermogensonderzoek is breder en wordt ook ingezet bij fraude, zakelijke conflicten, echtscheidingen, nalatenschappen en internationale procedures. Wij werken uitsluitend binnen de wettelijke kaders en verschaffen ons geen ongeoorloofde toegang tot accounts, apparaten of systemen.
Stuur ons de namen van de betrokken personen of ondernemingen, de relevante landen en een korte omschrijving van het juridische of financiële belang. Wij beoordelen vertrouwelijk welke vermogensbestanddelen en verbanden onderzocht kunnen worden, en u ontvangt eerst duidelijkheid over de haalbaarheid, aanpak, doorlooptijd en kosten.
Telefonisch en digitaal bereikbaar, 24 uur per dag en 7 dagen per week. Stuur via dit formulier alleen een korte omschrijving. Juridische dossiers, identiteitsdocumenten, financiële stukken en andere gevoelige documenten kunnen na de eerste beoordeling via een passende beveiligde route worden aangeleverd.
Veelgestelde vragen over vermogensonderzoek
- Wat kan met een vermogensonderzoek in kaart worden gebracht?
- Dat hangt af van het doel, de wettelijke grondslag, beschikbare identificatiegegevens en de betrokken landen. Na een vertrouwelijke beoordeling leggen we uit welke vermogenscategorieën, zoals vastgoed, ondernemingen, zakelijke belangen, inkomsten- en vermogenssignalen of internationale verbanden, in uw situatie onderzocht kunnen worden.
- Kunnen zowel personen, ondernemingen als internationale vermogensbestanddelen worden onderzocht?
- Ja. Vooraf beoordelen we de identiteit van de betrokken partij, het onderzoeksdoel en welke vermogenscategorieën relevant zijn. De mogelijkheden bij buitenlandse vermogensbestanddelen verschillen per land, rechtsvorm en categorie; na een eerste beoordeling ontvangt u duidelijkheid over de haalbaarheid en verwachte diepgang.
- Kan vermogen worden onderzocht dat via andere personen of bedrijven loopt?
- Wanneer daar een concrete en gerechtvaardigde aanleiding voor bestaat, kunnen relevante persoonlijke en zakelijke verbanden onderdeel van het onderzoek zijn. De rapportage maakt onderscheid tussen bevestigd eigendom, betrokkenheid, gebruik en vermoedelijke verbanden.
- Wordt ook de waarde van vermogensbestanddelen vastgesteld en kan het rapport in een procedure worden gebruikt?
- Waar betrouwbare informatie beschikbaar is, kan een indicatie of relevante waarde-informatie worden opgenomen; voor een formele waardebepaling kan een bevoegde taxateur, accountant of andere deskundige nodig zijn. De rapportage kan worden voorgelegd aan een advocaat, financieel deskundige of andere bevoegde adviseur; de rechter bepaalt uiteindelijk welke betekenis en bewijskracht aan de bevindingen wordt toegekend.
- Hoelang duurt een vermogensonderzoek en wat kost het?
- Dat hangt af van het aantal betrokken personen en ondernemingen, de landen, de vermogenscategorieën en de gewenste diepgang. Na de eerste beoordeling ontvangt u een duidelijk onderzoeksvoorstel met een inschatting van doorlooptijd en kosten.